永诚保险转型小有成效 上半年盈利8900万 非车业务上涨超五成

更新日期:2022年07月23日

       近日, 新三板上市公司永诚财产保险股份有限公司(以下简称永诚保险)公布了2019年上半年业绩报告。报告显示, 今年上半年 , 公司实现原保费收入35.03亿元, 同比增长0.19%。 在88家财险公司中, 公司保费规模排名第17位, 市场份额为0.52%。 上半年实现净利润8900万元, 比去年同期增加1.16亿元。 对于上半年取得的佳绩, 永诚保险在半年报中总结了四点原因:一是聚焦核心业务, 挖掘电力能源业务潜力; 坚持创新引领, 布局健康险, 拓展消费市场, 业务聚焦更加突出, 专业能力不断提升。
        二是业务结构优化, 非车业务占比提升, 盈利业务占比显着提升。 同时, 整体业务保持正增长, 在调整中稳步发展, 在改革中提质。 三是大力实施改革, 强化成本管控, 注重精细化管理。 承保质量大幅提升。 六年来首次实现承保盈利, 成本攻坚效果超预期。 四是上半年公司投资保持平稳态势, 能力建设逐步加强, 收入水平逐步提高。 公开资料显示, 永诚保险成立于2004年, 主营业务包括财产险、短期健康险、意外险等保险、再保险业务、保险资金运用等。 虽然业务比较常规, 但永诚财险的股东还是比较成功的。 其实际控制人为华能集团, 第二大股东为外资企业风信金融。 与此同时, 北方电力、大唐集团、华电资本等国有电力公司也出现在公司前十名股东名单中。 为此, 永诚保险的承保业务多集中在电力、煤炭、石化、油气、船舶等大型商业风险领域。 不过, 有实力的股东并不支持永诚财险的业绩。 永诚保险2014年扭亏为盈后, 连续三年实现净利润, 分别为4141.7万元、1850万元和2806.5万元。 然而, 2017年再次扭亏为盈1578.72万元。 2018年, 这一数字扩大到2.61亿元, 同比增长近16倍。
        成为永诚财险近五年来最大的亏损。 而占据永诚保险半数保费的车险业务则更不如人意。 2012年至2018年, 永诚财险车险业务持续亏损, 分别亏损5300万元、5.21亿元、3.87亿元、5.07亿元、2.17亿元、1.84亿元、2亿元 . 事实上, 随着商业车险保费改革的不断推进, 车险费率不断下降, “老三”财险公司凭借自有品牌、渠道、 规模、风险控制等优势。 中小财产保险公司面临承保亏损、偿付能力不足等问题, 竞争压力进一步加大。
        大踏步前进的大型财险公司和遍地开花的中小型财险公司, 都是这几年的财险公司。产业发展全景。 一家互联网保险公司的负责人告诉本报记者:“完全靠手续费已经过时了, 未来主要还是以品牌和服务为主, 如果中小财险还是走老路 拼手续费抢市场份额, 我认为他们会很难生存, 只有走出自己的差异化道路, 走出自己的特色, 才有生存的空间。” 确实如此。数据显示, 2019年上半年, 互联网车险业务占比仅为38.70%, 半年内下降近15个百分点。相应地, 互联网非车险保费 营业额233.86亿元, 同比增长60.12%, 保持较快增长态势;其中意外健康险保费收入114.40亿元, 占比29.98%, 体量最大;财产险保费收入 12.21亿元, 占比3.20%;责任险保费收入11.83亿元, 占比3.10%;信用保证险保费收入45.82亿元, 占比12.01%, 其他非车险保费收入 业务(含退货运费险)49.61亿元, 占比13.00%, 车险市场份额正逐步向非车险转移。在全球财产险中 在新市场,

车险业务占比平均为42%,

欧洲等发达市场不足30%。 这在一定程度上表明, 我国车险业务新险保障空间有限, 非车险市场仍有蓬勃发展空间。 在此背景下,

永诚保险决定主动转型, 寻求出路。 永诚保险相关负责人今年上半年对本报记者表示, 公司新战略已经完成, 将积极适应新形势。 电力能源保险业务作为永诚保险的核心业务, 是“安全与生命”的根本。 竞争优势在哪里。 未来, 永诚保险将确立电力能源保险业务的领先地位, 实现行业领先的电力能源承保技术能力, 电力能源市场份额领先行业。 车险业务下滑 非车险业务的增长可以看出, 近年来永诚保险正在逐步缩减车险业务。 2015年至2018年, 公司车险保费收入分别占总保费收入的70.08%、66.78%、65%和54.22%。 永诚保险告诉记者, 公司还将依托股东费尔法克斯的全球保险代理网络, 永诚保险将全面参与国内电力能源企业的海外投资之路, 服务国家“一带一路”, 共建重点 境外投资项目。 人员健康有保障。 此外, 未来永诚保险将构建多层次的健康险产品和服务体系。 永诚保险将通过一系列内外部改革, 努力摆脱发展桎梏, 在一批中小保险公司中成功突围。 2019年是永诚保险实施新战略、实现业务发展突破的关键之年。
        永诚保险交出的上半年成绩单似乎收效甚微。 数据显示, 今年上半年, 永诚保险的车险保费收入约为12.04亿元, 同比大幅下降36.96%。 非车险保费收入与上年相比同期增长56.84%。 其中, 企业财产险同比增长24.16%, 信用保证险同比增长159.69%, 意外健康险同比增长10.97%。 对此, 永诚保险在其半年报中表示, 车险保费下降是由于公司近几年车险损失较大所致。 公司调整业务结构,

剔除亏损较大的业务。 非车险业务增加的主要原因是公司关联方当期保费同比增加, 同时公司产品结构调整, 非车险销售增加 产品。 偿付能力方面, 今年上半年核心偿付能力充足率为205.22%, 同比上升16.06个百分点, 综合偿付能力充足率为221.83%, 同比上升3.53 比上年同期高出一个百分点。 永诚财险直言, 2019年上半年, 公司根据客户对国家和监管政策变化、行业发展趋势和公司经营实际情况的分析, 重新审视了发展战略和战略定位, 制定“3668”发展战略。 公司积极转型发展, 推动落实各项战略部署, 转型发展成效显着。 公司业务结构优化, 非车险占比超过行业平均水平; 车险经营业绩有所好转, 车险综合比率持续下降, 承保业务实现盈利。 投资方面,

公司持续优化大类资产配置结构, 控制股权投资总规模, 积极配置优质另类产品, 抢抓债券市场投资机会, 开展股权投资后期 投资管理、项目退出和新增投资有序推进。 这项工作,

整体表现优于市场指数和公募基金的表现。 公司内部控制完善有效, 因外部不可控因素造成损失的风险得到有效管控, 经营风险整体可控。

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